Перейти к основному содержанию

Menüü

Знаем своего клиента

Мы хотим быть надежным партнером для своих клиентов. Чтобы гарантировать это, важно наличие у банка достоверной информации о его партнерах. При необходимости банк запрашивает и дополнительные данные о конкретной операции.

Полезно знать

Законодательство требует, чтобы банк располагал максимальной информацией о своих партнерах. Мы обязаны следовать принципу «Знай своего клиента». Исполняя его и запрашивая данные, мы действуем прежде всего в Ваших интересах, потому что хотим быть Вашим надежным партнером. Важно, чтобы находящиеся в распоряжении банка данные были актуальными, при необходимости мы запрашиваем дополнительную информацию и о конкретных операциях.

Принцип «Знай своего клиента» основывается на следующих правовых актах:

На основании законодательства все банки занимаются проверкой происхождения активов своих клиентов. Мы обязаны располагать информацией о том, откуда клиент берет деньги в целом и для конкретной операции в частности. Если банк запросит эту информацию, проще всего сообщить нам, каким образом Вы стали собственником денежных средств, и по возможности предоставить документальное подтверждение этого. Им может быть выписка со счета в другом банке, договор о купле-продаже имущества, данные о получении наследства, договоры о кредитовании и т.д.

Банк всегда запрашивает удостоверяющий личность документ (действующий на данный момент), контактные данные и дополнительную информацию, например:

  • налоговым резидентом какой страны является клиент;
  • область его деятельности;
  • размер предполагаемых ежемесячных поступлений в Coop Pank и их характер (заработная плата, дивиденды, доход от аренды, пр.).

Это можно сделать в интернет-банке или в конторе Coop Pank (адреса контор можно найти здесь).

С течением времени данные могут меняться. По этой причине мы рекомендуем время от времени проверять их, в том числе по просьбе банка. Только так мы можем гарантировать их актуальность.

Coop Pank рассматривает все данные как конфиденциальные. Их можно передавать третьим лицам только в установленных законом случаях.

В определенных случаях, когда клиент не предоставляет банку необходимую информацию, мы не сможем оказывать ему услуги.

Должность Пример

Главы государств, правительств, министры, их заместители

Президент, премьер-министр, министр, замминистра, канцлер, руководители учреждений ЕС (Еврокомиссия и т.д.)

Депутаты парламента или другого законодательного органа

Член Рийгикогу, члены Европарламента

Члены руководства партий

Член правления входящей в Рийгикогу партии

Члены верховных и государственных судов

Судья госсуда, судья суда ЕС

Члены советов госконтроля и центробанков

Государственный контролер, президент Банка Эстонии, член Европейской контрольной палаты, члены совета Банка Эстонии

Послы и временные поверенные

 

Высший офицерский состав Сил обороны

Глава Сил обороны, глава Кайтселийта, начальник штаба Сил обороны, его заместитель

Члены правления госпредприятий, их административных и надзорных органов

Член правления и член совета предприятия, доля участия государства в котором составляет более 50%

Иное лицо, наделенное существенной публичной властью

Мэр и вице-мэр Таллинна, Тарту, Пярну, Нарвы, Кохтла-Ярве, Йыхви, председатель городского собрания

Руководители международных организаций, их заместители, члены руководящих органов этих организаций, лица, исполняющие похожие должностные обязанности и не являющиеся при этом чиновниками нижнего и среднего звена

ООН, НАТО