Знаем своего клиента
Мы хотим быть надежным партнером для своих клиентов. Чтобы гарантировать это, важно наличие у банка достоверной информации о его партнерах. При необходимости банк запрашивает и дополнительные данные о конкретной операции.
Полезно знать
Законодательство требует, чтобы банк располагал максимальной информацией о своих партнерах. Мы обязаны следовать принципу «Знай своего клиента». Исполняя его и запрашивая данные, мы действуем прежде всего в Ваших интересах, потому что хотим быть Вашим надежным партнером. Важно, чтобы находящиеся в распоряжении банка данные были актуальными, при необходимости мы запрашиваем дополнительную информацию и о конкретных операциях.
Принцип «Знай своего клиента» основывается на следующих правовых актах:
На основании законодательства все банки занимаются проверкой происхождения активов своих клиентов. Мы обязаны располагать информацией о том, откуда клиент берет деньги в целом и для конкретной операции в частности. Если банк запросит эту информацию, проще всего сообщить нам, каким образом Вы стали собственником денежных средств, и по возможности предоставить документальное подтверждение этого. Им может быть выписка со счета в другом банке, договор о купле-продаже имущества, данные о получении наследства, договоры о кредитовании и т.д.
Банк всегда запрашивает удостоверяющий личность документ (действующий на данный момент), контактные данные и дополнительную информацию, например:
- налоговым резидентом какой страны является клиент;
- область его деятельности;
- размер предполагаемых ежемесячных поступлений в Coop Pank и их характер (заработная плата, дивиденды, доход от аренды, пр.).
Это можно сделать в интернет-банке или в конторе Coop Pank (адреса контор можно найти здесь).
С течением времени данные могут меняться. По этой причине мы рекомендуем время от времени проверять их, в том числе по просьбе банка. Только так мы можем гарантировать их актуальность.
Coop Pank рассматривает все данные как конфиденциальные. Их можно передавать третьим лицам только в установленных законом случаях.
В определенных случаях, когда клиент не предоставляет банку необходимую информацию, мы не сможем оказывать ему услуги.
| Должность | Пример |
|---|---|
|
Главы государств, правительств, министры, их заместители |
Президент, премьер-министр, министр, замминистра, канцлер, руководители учреждений ЕС (Еврокомиссия и т.д.) |
|
Депутаты парламента или другого законодательного органа |
Член Рийгикогу, члены Европарламента |
|
Члены руководства партий |
Член правления входящей в Рийгикогу партии |
|
Члены верховных и государственных судов |
Судья госсуда, судья суда ЕС |
|
Члены советов госконтроля и центробанков |
Государственный контролер, президент Банка Эстонии, член Европейской контрольной палаты, члены совета Банка Эстонии |
|
Послы и временные поверенные |
|
|
Высший офицерский состав Сил обороны |
Глава Сил обороны, глава Кайтселийта, начальник штаба Сил обороны, его заместитель |
|
Члены правления госпредприятий, их административных и надзорных органов |
Член правления и член совета предприятия, доля участия государства в котором составляет более 50% |
|
Иное лицо, наделенное существенной публичной властью |
Мэр и вице-мэр Таллинна, Тарту, Пярну, Нарвы, Кохтла-Ярве, Йыхви, председатель городского собрания |
|
Руководители международных организаций, их заместители, члены руководящих органов этих организаций, лица, исполняющие похожие должностные обязанности и не являющиеся при этом чиновниками нижнего и среднего звена |
ООН, НАТО |