Уважаемый клиент! В связи с праздничными днями с 29 марта по 1 апреля европейские переводы (SEPA) осуществляться не будут. Внутрибанковские и межбанковские мгновенные платежи будут производиться в обычном режиме.
Исходя из готовности Coop Pank к риску, в том числе в соответствии с обширными санкциями и требованиями законодательства, банк обычно не осуществляет операции, связанные с перечисленными здесь государствами. Звездочкой отмечены государства, с которыми нельзя осуществлять операции.
Албания | Ливия* |
Афганистан | Луганская область |
Алжир | Судан |
Американское Самоа | Малайзия |
Объединенные Арабские Эмираты | Мали |
Багамы | Марокко |
Бахрейн | Мавритания |
Бангладеш | Мозамбик |
Ботсвана | Нигерия |
Буркина-Фасо | Нигер |
Донецкая область | Оман |
Египет | Пакистан |
Эфиопия | Палестина |
Филиппины | Палестина |
Гана | Пуэрто-Рико |
Гибралтар | Северная Корея* |
Гуам | Самоа |
Гаити | Саудовская Аравия |
Индонезия | Сомали |
Иран* | Шри-Ланка |
Ирак | Судан |
Йемен | Сирия |
Иордания | Тринидад и Тобаго |
Каймановы острова | Тунис |
Камбоджа | Турция |
Катар | Уганда |
Демократическая Республика Конго | Виргинские острова Великобритании |
Крымская область | Виргинские острова США |
Куба* | Узбекистан** |
Кувейт | Беларусь |
Ливан* | Россия |
Херсонская область | Запорожская область |
Армения** | Азербайджан** |
Казахстан** | Кыргызстан** |
Молдова** | Таджикистан** |
Сербия** | Туркменистан** |
* Страны, в которые банк не осуществляет переводы. **Ограничение действует с 1.09.2023 г. |
Банки обязаны применять международные санкции, установленные Европейским союзом (ЕС) и Организацией объединенных наций (ООН). Информацию о международных санкциях и о соответствующей области в целом вместе со ссылками на соответствующие правовые акты и инструкции можно найти здесь: https://vm.ee/ru/rahvusvahelised-sanktsioonid и www.sanctionsmap.eu.
Международные санкции следует применять при создании и во время действия клиентских отношений. Связанные с санкциями проверки влияют как на внутригосударственные, так и на международные банковские платежи. На практике это может означать, что проверяемый мгновенный платеж невозможно будет осуществить как мгновенный платеж, платеж будет осуществляться дольше, чем обычно, и/или будет запрошена дополнительная информация о платеже, самим банком либо по требованию банка-корреспондента или банка второй стороны операции. Для устранения подозрения на нарушение санкции могут быть запрошены дополнительная информация и документы, связанные с операцией. В зависимости от ограничения банк может быть обязан заблокировать или отклонить операцию; то же самое может сделать банк второй стороны операции или банк-корреспондент.
Помимо государств-членов ЕС и ООН санкции, а также ограничения, могут устанавливать и другие страны, самостоятельно. Учитывая практику, применяемую в международном банковском деле, и исходя из анализа рисков, банк Coop применяет также санкции Управления по контролю за иностранными активами казначейства США (OFAC), информацию о которых можно найти здесь: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists.
Особое внимание уделяется товарам двойного назначения (dual use goods) в связи с большинством санкций. Это такие товары – в том числе программное обеспечение и технологии – которые можно использовать как в гражданских, так и военных целях, включая товары, которые можно использовать как в мирных целях, то есть не в качестве взрывчатого вещества, так и в качестве вспомогательного средства при производстве ядерного оружия или прочих ядерных взрывных устройств. Регламент № 428/2009 Совета (ЕЭС) от 5 мая 2009 года, который устанавливает в сообществе порядок осуществления проверки экспорта, транспортировки, передачи и транзита товаров двойного назначения, регулирует то, какие товары считаются товарами двойного назначения.
Учитывая международные санкции и прочие правила, действующие в банковском деле, при осуществлении расчетов с третьими странами (то есть со странами, которые не входят в состав Европейского союза и не являются договаривающимися государствами Европейской экономической зоны), важно, чтобы платежная информация контрагента содержала его адрес, а пояснение к платежу корректно отражало суть операции, а также чтобы бизнес-клиенты были в курсе ограничений, установленных в отношении тех стран, где они ведут коммерческую деятельность, поскольку нарушение ограничения – будь то умышленно или по незнанию – может в частности обусловить финансовый ущерб (например, задержка или блокирование платежа).
Европейский союз через регламент устанавливает санкции, которые его государства-члены, а также находящиеся в союзе юридические лица, обязаны выполнять и которые применяются в отношении них непосредственным образом. На государственном уровне область санкций регулируется законом о международных санкциях, который рассматривает, кто и какие санкции устанавливает, какие обязанности несут лица, на которые возложено особое обязательство, и какие права имеют субъекты санкции.
Надзор за банками в области международных санкций осуществляет Финансовая инспекция Эстонии.
Европейский Cоюз установил в отношении Беларуси ряд ограничений, более подробную информацию о которых можно найти на сайте Министерства иностранных дел и карте санкций ЕС.
Из-за обусловленных российской военной агрессией в Украине санкций с 08 апреля 2022 года Coop Pank AS больше не осуществляет платежи в банки России и Беларуси. Данное ограничение касается и дочерних предприятий российских и белорусских банков, которые могут быть зарегистрированы или действовать вне России и Беларуси.
C 19 августа 2022 года Coop Pank AS больше не принимает платежи из России и Беларуси. Соответственно, с 19 августа 2022 года на открытый в Coop Pank AS банковский счет нельзя принимать платежи из:
Coop Pank AS также может отказаться от совершения операции, если обнаружит, что российская или белорусская сторона присутствует в цепочке поставки товара или участвует в операции иным образом, или что лицо в России или Беларуси является конечным получателем товара или услуги.
В исключительных случаях принимаются связанные с Россией и Беларусью платежи, которые затрагивают государственные интересы Эстонии или осуществляются по гуманитарным причинам, например: пособия, пенсии. Также в исключительных случаях и по уважительным причинам мы разрешаем своим клиентам принимать платежи, связанные с выходом из российских и белорусских бизнесов.
Coop Pank AS также не открывает новые счета для граждан России и Беларуси, у которых отсутствует текущий вид на жительство в стране-члене Европейского союза, Европейского экономического пространства или в Швейцарии, и не позволяет таким лицам совершать нерегулярные операции.
Евросоюз ввел широкомасштабные санкции в отношении России и украинских областей Крыма, Луганской, Донецкой, Херсонской и Запорожской областей в Украине. С подробной информацией об этих санкциях можно ознакомиться на сайте Министерства иностранных дел и карте санкций ЕС.
Из-за обусловленных российской военной агрессией в Украине санкций с 08 апреля 2022 года Coop Pank AS больше не осуществляет платежи в банки России и Беларуси. Данное ограничение касается и дочерних предприятий российских и белорусских банков, которые могут быть зарегистрированы или действовать вне России и Беларуси.
C 19 августа 2022 года Coop Pank AS больше не принимает платежи из России и Беларуси. Соответственно, с 19 августа 2022 года на открытый в Coop Pank AS банковский счет нельзя принимать платежи из:
Coop Pank AS также может отказаться от совершения операции, если обнаружит, что российская или белорусская сторона присутствует в цепочке поставки товара или участвует в операции иным образом, или что лицо в России или Беларуси является конечным получателем товара или услуги.
В исключительных случаях принимаются связанные с Россией и Беларусью платежи, которые затрагивают государственные интересы Эстонии или осуществляются по гуманитарным причинам, например пособия или пенсии. Также в исключительных случаях и по уважительным причинам мы разрешаем своим клиентам принимать платежи, связанные с выходом из российских и белорусских бизнесов.
Coop Pank AS также не открывает новые счета для граждан России и Беларуси, у которых отсутствует текущий вид на жительство в стране-члене Европейского союза, Европейского экономического пространства или в Швейцарии, и не позволяет таким лицам совершать нерегулярные операции.
Платежи, связанные с Крымом, Луганской, Донецкой, Херсонской и Запорожской областями Coop Pank AS осуществляет в пределах, исключающих нарушение международных санкций. Обработка таких платежей длится дольше обычного.