Allolevas tabelis on välja toodud Coop Pank AS'i poolt tehtavad päringud andmebaasidesse, mis on vajalikud kliendiks tulemise protsessiga seonduvalt. Täiendav informatsioon saadaval kliendiandmete töötlemise põhimõtetes.
Päringu nimi | Päringu eesmärk | Päringu põhjus |
Rahvastikuregister RR 458 | Isiku dokumentide andmed | Eraisiku konto avamine |
Rahvastikuregister RR86 | Lapsevanema andmed | Eraisiku konto avamine (ainult lapsele konto avamisel) |
Riiklik infosüsteemide keskus | Arestide kontroll | Eraisiku/juriidilise isiku konto avamine |
Rahvastikuregister: RR404 | Isikuandmete päring rahvastikuregistrist | Eraisiku/juriidilise isiku konto avamine |
Rahvastikuregister: RR438 | Elamislubade päring rahvastikuregistrist | Eraisiku/juriidilise isiku konto avamine |
Äriregister | Tegelike kasusaajate andmete päring | Juriidilise isiku konto avamine |
Äriregister | Ettevõtjaga seotud kõikide isikute esindusõigused | Juriidilise isiku konto avamine |
Äriregister | Ettevõtja detailandmete päring | Juriidilise isiku konto avamine |
Credit Info | Omandistruktuuri päring (osaluse % ja kasusaamise alus) | Juriidilise isiku konto avamine |
Füüsiline isik, kes täidab või on täitnud avaliku võimu olulisi ülesandeid, näiteks:
Riikliku taustaga isiku:
Füüsiline isik:
Füüsiline isik (füüsilised isikud), kes teostab (teostavad) kontrolli Kliendi üle. Äriühingute puhul on tegelikuks kasusaajaks:
Usaldusfondide ja sihtasutuste puhul on tegelikuks kasusaajaks:
Mittetulundusühingute puhul on tegelikuks kasusaajaks ühingu tegevuse üle kontrolli omav isik, muude asjaolude puudumisel on selleks juhatuse liige (liikmed).
Iga juriidiline isik või muu lepinguline õiguslik moodustis, näiteks partnerlus, seltsing või fond.
Hoidmisasutus, hoiustamisasutus, kindlaksmääratud kindlustusandja ja investeerimisettevõte.
Ettevõte, kelle äritegevuse märkimisväärse osa moodustab teiste isikute finantsvarade hoidmine. Ettevõte hoiab teiste isikute finantsvarasid oma äritegevuse märkimisväärse osana siis, kui ettevõtte brutotulu, mis on saadud finantsvarade hoidmisest ja sellega seotud finantsteenustest, on võrdne või ületab 20 % ettevõtte brutotulust järgmistest perioodidest lühema jooksul:
Ettevõte, mis võtab vastu hoiuseid tavapärase pangandus- või muu sarnase äritegevuse raames.
Ettevõte, mis on kindlustusandja (või kindlustusandja valdusühing), mis sõlmib rahalise väärtusega kindlustuslepingu või annuiteedilepingu või mis on kohustatud tegema eelnimetatud lepingutega seotud väljamakseid.
kelle peamiseks äritegevuseks on üks või mitu alljärgnevatest tegevustest või toimingutest kliendi eest või kliendi nimel:
Eeldatakse, et ettevõtte äritegevuseks on eelkõige üks või enam alapunktis “a.“ kirjeldatud tegevustest, või ettevõtte brutotulu on eelkõige saadud finantsvaradesse investeerimisest, reinvesteerimisest või nendega kauplemisest alapunkti b tähenduses, kui ettevõtte brutotulu, mis on saadud sellistest tegevustest, on võrdne või ületab 50% ettevõtte brutotulust järgmistest perioodidest lühema jooksul:
Iga ettevõte, kes ei ole finantsasutus.
Iga NFE, mis vastab mis tahes alljärgnevale kriteeriumile:
Ettevõte, millel ei esine aktiivse NFE tunnuseid ning investeerimisettevõtte mõiste alapunkti “b.” tunnustele vastav ettevõte, mis ei ole osaleva jurisdiktsiooni finantsasutus.
Üldpiires sisaldab mõiste endas järgmisi tululiike:
Jurisdiktsioon, mille suhtes Eesti Vabariigil on EL õigusest ja/või rahvusvahelistest lepingutest tulenevad rahvusvahelise maksuinfo vahetamise kohustused.
Riik, mille suhtes on Kliendil maksude maksmise kohustus. Maksuresidentsuse määratlus on riigiti erinev ja võib sõltuda Kliendi asutamiskohast, tegutsemiskohast, juhtkonna asukohast või muudest kriteeriumidest. Kui Klient ei ole kindel oma maksuresidentsuses, siis peaks ta konsulteerima oma maksukonsultandiga.
GIIN (Global Intermediary Identification Number), mis on teile väljastatud FATCA rakendamisel.
Info erinevate riikide maksukohustuslase numbri kohta leiad siit.
Ettevõte, mis on registreeritud välisriigis või Eesti ettevõte, kui see ettevõte on sellise isiku kontrolli all, kes ei ole Eesti resident (s.o ettevõte on rohkem kui 25% ulatuses mitteresidendist tegeliku kasusaaja/kasusaajate omanduses või ettevõtte üle omavad muul moel kontrolli üks või mitu mitteresidenti).